达州银行荷叶街支行成功拦截30万元诈骗资金获致谢锦旗

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8月8日，达州银行荷叶街支行获得客户徐先生赠送的一面鲜红锦旗，以此感谢支行员工认真负责、细心履职，帮助自己挽回30万元治病资金损失。旗面“恪尽职守阻骗局 真情守护百姓财”，既承载了客户的满满谢意，也彰显达州银行作为地方国有银行，心系群众、守护百姓资产的服务初心。

8月7日，一名年轻客户前往网点补办长期休眠银行卡，并申请提前支取大额定期存款、办理异地转账业务。经办柜员敏锐发现该账户长期无交易流水，却突发大额资金异动，存在明显风险特征，随即第一时间上报网点负责人。网点即刻启动反诈应急核查流程，通过耐心沟通核实资金去向。

问询过程中，客户表述含糊、说辞矛盾，起初谎称转账为出借亲友周转。在工作人员细致引导追问下，客户才坦白，收款方为网络游戏结识的陌生网友，对方以高回报短期投资为诱饵，诱导其转账。结合客户异常状态、虚假说辞及账户异动疑点，网点当即判定交易涉嫌诈骗，迅速将相关线索上报总行。

总行接报后迅速响应，第一时间联动属地公安反诈中心开展协同处置，工作人员与民警共同向客户拆解诈骗套路、讲解典型诈骗案例，同时紧急联系客户父亲到场协助劝导。经过多方耐心劝阻，客户终于认清骗局、幡然醒悟。

经了解，该笔30万元存款，是客户父亲预留的后续疾病治疗费用，是家庭赖以支撑的“治病钱”，一旦被骗，将让整个家庭陷入困境。成功拦截风险资金后，客户家属对银行员工认真负责、主动担当的工作态度连连致谢。

一面锦旗，是一份认可，更是一份责任与期许。下一步，达州银行将持续抓实柜面风险核查，细化反诈防控举措，常态化开展金融反诈宣传，全力守护群众的“钱袋子”，筑牢辖区金融安全防线，切实守护群众财产安全。

（达州银行供稿）

编辑：曾浩洋